Politique KYC et Lutte Contre le Blanchiment Igobet

Igobet met en œuvre des procédures de connaissance client (KYC) et de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB) afin de vérifier l’identité de chaque titulaire de compte, de prévenir la fraude et de lutter contre toute forme de criminalité financière. Ces dispositifs garantissent les engagements suivants :

• Jeu équitable : chaque utilisateur bénéficie de conditions identiques, sans manipulation ni avantage indu.
• Protection des utilisateurs : les données personnelles et les fonds des joueurs sont sécurisés conformément aux normes applicables.
• Transparence des opérations : toutes les transactions font l’objet d’un suivi rigoureux et documenté.
• Conformité réglementaire : la plateforme respecte l’ensemble des obligations légales imposées par les autorités compétentes françaises et européennes.

Tout nouvel utilisateur est tenu de compléter la procédure de vérification d’identité avant de pouvoir bénéficier de l’ensemble des fonctionnalités de la plateforme. Les documents susceptibles d’être demandés dans le cadre de la soumission de documents incluent notamment :

• Pièce d’identité officielle avec photo : carte nationale d’identité, passeport ou tout autre document gouvernemental en cours de validité permettant d’attester de l’identité du titulaire du compte.
• Justificatif de domicile : document récent attestant de l’adresse de résidence de l’utilisateur, tel qu’une facture de services ou un relevé bancaire.
• Confirmation de propriété du moyen de paiement : tout élément permettant de prouver que le mode de paiement utilisé appartient bien au titulaire du compte enregistré.

Igobet déploie un ensemble de contrôles destinés à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et toute autre activité illicite sur la plateforme. Ces mesures de sécurité comprennent notamment :

• Surveillance des transactions : toutes les opérations financières font l’objet d’un suivi continu afin de détecter tout comportement anormal ou suspect.
• Détection automatisée : des règles algorithmiques permettent d’identifier les schémas de transactions inhabituels de façon proactive.
• Diligence renforcée : des contrôles approfondis sont appliqués dans les situations présentant un niveau de risque élevé, conformément aux obligations réglementaires.
• Examen des opérations atypiques : les transferts d’un montant important ou présentant des caractéristiques inhabituelles font l’objet d’une analyse spécifique.
• Évaluation du risque : chaque compte est associé à un profil de risque régulièrement actualisé en fonction de l’activité observée.
• Criblage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE) : les utilisateurs sont vérifiés par rapport aux listes de sanctions internationales et aux bases de données relatives aux PPE.
• Signalement aux autorités compétentes : toute activité suspecte identifiée est signalée aux autorités compétentes conformément aux obligations légales de déclaration en vigueur.

La plateforme impose des restrictions strictes afin de préserver l’intégrité des procédures de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux. Les comportements suivants sont formellement interdits :

• Création de comptes multiples : un utilisateur ne peut détenir qu’un seul compte actif sur la plateforme.
• Utilisation de documents falsifiés ou volés : toute soumission de documents frauduleux constitue une violation grave des conditions d’utilisation et des dispositions légales applicables.
• Tentatives de blanchiment de fonds : tout comportement visant à introduire, dissimuler ou réinjecter des fonds d’origine illicite est strictement prohibé.
• Manipulation des systèmes de la plateforme : toute tentative d’exploitation de failles techniques ou de contournement des mécanismes de contrôle est interdite.
• Partage ou cession d’accès au compte : le compte est strictement personnel et ne peut être partagé, cédé ou vendu à un tiers.
• Utilisation d’instruments de paiement appartenant à un tiers : seuls les moyens de paiement dont l’utilisateur est le titulaire peuvent être utilisés.
• Usurpation d’identité : toute déclaration inexacte concernant l’identité ou la situation personnelle de l’utilisateur est formellement prohibée.

Tout manquement aux obligations définies dans la présente politique déclenche l’application immédiate de mesures correctives par la plateforme. Ces mesures peuvent inclure la suspension temporaire ou définitive du compte concerné, le gel ou la confiscation des fonds associés à une activité suspecte, l’annulation des mises ou gains liés à des opérations irrégulières, ainsi que le signalement du titulaire du compte aux autorités compétentes, conformément aux obligations légales de déclaration applicables en France.

Chaque utilisateur est tenu de fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de la création de son compte et tout au long de la relation avec la plateforme. La vérification d’identité doit être complétée dans les délais impartis afin de ne pas interrompre l’accès aux services disponibles. En cas de demande de documents complémentaires de la part des équipes de contrôle, l’utilisateur est tenu d’y répondre dans les meilleurs délais. Seuls les moyens de paiement dont l’utilisateur est le titulaire peuvent être utilisés pour effectuer des dépôts ou des retraits sur la plateforme. Toute activité suspecte constatée, qu’elle concerne son propre compte ou celui d’un autre utilisateur, doit être signalée sans délai auprès du service dédié à la protection des utilisateurs.

Igobet s’engage à maintenir un environnement de jeu équitable et transparent, garantissant la protection de l’ensemble des utilisateurs inscrits sur la plateforme. Les principes directeurs appliqués dans ce cadre sont les suivants :

• Conformité aux normes KYC et LCB : la plateforme respecte l’intégralité des exigences réglementaires relatives à la vérification d’identité et à la lutte contre le blanchiment de capitaux.
• Confidentialité et protection des données personnelles : les informations collectées dans le cadre des procédures de contrôle sont traitées conformément à la réglementation applicable en matière de protection des données.
• Surveillance continue des activités suspectes : un dispositif de surveillance permanente permet de détecter et de traiter tout comportement anormal sans délai.
• Prévention des manipulations et des comportements déloyaux : des mécanismes de contrôle sont en place pour garantir l’intégrité des jeux et des transactions.
• Accompagnement des utilisateurs en matière de sécurité : un support dédié est disponible pour répondre aux questions relatives à la sécurité du compte et aux procédures de contrôle.
• Responsabilité partagée : la sécurité de la plateforme repose sur la coopération active entre les utilisateurs et les équipes de conformité.
• Égalité de traitement : toutes les procédures de vérification et de contrôle s’appliquent de manière uniforme à l’ensemble des titulaires de compte, sans distinction.